前回ツミレバ博士は先進国株のパフォーマンスと比較して「iFreeレバレッジNASDAQ100」の持ち味と積立投資との相性の良さを深掘り解説しました。

今回は、老後2,000万円貯めるためには、積立投資で毎月いくら投資する必要があるのか？　を、「iFreeレバレッジNASDAQ100」とその他代表的な資産とで比較・検証します！

長期積立レバレッジ投資“ツミレバ”に興味のある方は必見です！

ツミレバなら毎月1万円で2,000万円？

ねー、博士、老後に2,000万円必要みたいでさ、ファンドへの積立投資でなんとかしようと思うんだ。でもさ、毎月いくら必要かわからないんだよ。なんか参考になるデータない？

ふむ、ちょうど良いデータがあるぞ。

過去20年間、ファンドへの積立投資で2,000万円貯めるには毎月いくら必要か、資産ごとに検証した結果じゃ！　次のグラフを見てくれ。

（博士）上記はあくまで過去のデータを用いた検証結果を示したものであり、ファンドの実績ではない点に注意じゃ。また、必ずしも将来の成果を示唆・保証するものではないぞ。

過去20年間、積立投資で2,000万円貯めるとしたら、先進国株（MSCIコクサイ）や米国株（S&P500）だと毎月3万円以上の投資金額が必要だったけど、レバレッジファンドである「iFreeレバレッジNASDAQ100へ」の積立投資＝“ツミレバ”なら毎月1万円で済んだんだね。

あくまで過去の結果じゃからな。これからも毎月1万円で2,000万円貯められることを確証するものではないから注意するんじゃぞ。

値動きの大きさもチェックしておくために、毎月1万円の積立投資で評価金額がどう動くか、積立投資評価額の推移も確認しておこう。

（博士）上記はあくまで過去のデータを用いた検証結果を示したものであり、ファンドの実績ではない点に注意じゃ。また、必ずしも将来の成果を示唆・保証するものではないぞ。

レバレッジファンドである「iFreeレバレッジNASDAQ100へ」の積立投資の場合、積立金額が大きくなる投資期間の後半は、変動する金額も大きくなるね。

うむ、レバレッジファンドへの積立投資は値動きが大きく、リスクが大きいことを決して忘れてはいかんぞ。あくまで過去の検証結果として、こういうデータもあるということじゃ。

積立投資しようにも毎月いくら投資したら良いのかサッパリわからないって人は、今回の検証結果は参考になるかもね。

それでは今回はここまで。また次回会おう！

おしまい

次回「米国3倍4資産！？　新時代の投資術「レバレッジド・バランス」とは！？」

【当記事に関連するファンドについて】
レバレッジファンドシリーズ「iFreeレバレッジ」の詳細はこちら。
・iFreeレバレッジNASDAQ100

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