登録金融機関

銀行や信用金庫、保険会社等の金融機関は、金融商品取引法のもとで、一部の有価証券関連業務(※)、例えば金融機関が投資信託の募集等を行なうことが、認められています。
法律上認められたそれらの行為を営業する為に、金融機関は内閣総理大臣の「登録」を受けなければなりません。申請が認められて金融機関登録簿に登録された金融機関を、登録金融機関といいます。

※金融機関が有価証券関連業務を行なうことにより生じる利益相反の問題や産業支配、金融機関の財務状況を危なくする可能性等を考慮し、金融機関が行なう有価証券関連業務は、過去制限されてきました。しかしそれらの懸念がない有価証券関連業務について、登録することによって金融機関が業務として行なうことを、金融商品取引法は認めています。

登録金融機関である旨の表示

ところで、登録金融機関が用いる投資信託の販売用資料には、金融商品取引法にもとづき必ず登録金融機関である旨(証券会社の場合は金融商品取引業者である旨)が、登録番号とともに記載されています。
これは投資家保護に支障が生じないようにするために定められているもので、正式な登録を受けた業者による勧誘であることを投資家が認識しやすくするものです。

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