ファンドラップ

金融機関がお客さまと投資一任契約を結んで、お客さまそれぞれの投資方針に基づいて、投資信託(ファンド)を投資対象として資産管理するサービスをいいます。 お客さまに代わって投資資金の資産配分やファンドの売買、口座管理を行い、運用状況をお客様に報告します。

お客さまごとのニーズや投資目的、リスク許容度に合わせて、金融機関の専門家のアドバイスをもとに複数の異なるタイプの投資信託(ファンド)を選び、これらを組み合わせて運用を行います。

購入時の販売手数料はかからず、運用資産残高に応じて一定の料率の費用(ファンドラップフィー)を支払う形が一般的です。これに加えてお客さまが負担するコストとしては、個別ファンドの運用管理費用(信託報酬)がかかります。また運用成果が上がった場合は、成功報酬分が加わる場合もあります。

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  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、投資元本が保証されているものではありません。信託財産に生じた利益および損失はすべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。
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  • 分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定します。あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。分配金が支払われない場合もあります。