FANG+に投資するなら、一括投資？積立投資？

投資タイミングの見極めが難しいなら、積立投資を活用しませんか

2026.3

FANG+へ投資をする際は、一括投資と積立投資のどちらが良いのでしょうか？一概には言えませんが、FANG+の特徴の一つであるボラティリティ（価格変動の大きさ）の高さから、投資タイミングを見極めるのが難しいと感じる方には、積立投資という方法を検討いただくのが良いかもしれません。
積立投資は、毎月決まった金額で、相場の下落時には多くの口数を購入し、上昇時には少ない口数を購入するという仕組みにより、購入単価が平準化されます。つまり、どのタイミングで投資を開始しても、購入単価がならされることで、高値づかみを避けることが期待できます。

将来、確実に上昇することが予測できるのであれば、一括投資を選ぶ方が自然な行動と言えます。ただし、投資の世界に「確実」という言葉はありません。また仮に、長期的な上昇が期待されるとしても、FANG+はボラティリティが高いため、投資のタイミングによってはその後のリターンが大きく変わってくる可能性があります。そうであれば、将来の成長を期待しながら、積立投資で少しずつでも投資を始めるほうが賢い選択だと言えそうです。

FANG+に2年間投資した場合のシミュレーション
◆積立投資：毎月末3万円ずつ投資　
◆一括投資：運用開始時に72万円投資

※グラフの期間は2020年12月末～2025年12月末。2020年12月末を100として指数化。
※上記はFANG+指数（配当込み、円ベース）の過去の3局面で2通りの投資をしたものと仮定したシミュレーションです。四捨五入の関係等で数値が一致しない場合があります。
※「積立投資」：毎月末3万円ずつ積立てたと仮定して算出（最終月は積立せず）、「一括投資」：期初全額投資したと仮定。
※投資元本の安全性および将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。相場が継続して上昇し続ける場合等、一括投資の方が有利な場合があります。積立時期によっては、積立評価額が累積投資金額を下回る場合があります。
※上記は大和アセットマネジメントが試算したものであり、税金等諸費用は考慮していません。
※上記は過去の実績を示したものであり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。
（出所）ブルームバーグより大和アセットマネジメント作成

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当ページの留意点

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指数について

NYSE FANG+®指数

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出所：ICE Data Indices, LLC（以下「ICEデータ」）

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※当ページではNYSE FANG+指数のことをFANG+といいます。

※当指数は、四半期（3・6・9・12月）ごとに等金額となるようリバランスを行います。

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当ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割込むことがあります。信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。基準価額の主な変動要因は、以下のとおりです。

iFreeNEXT FANG+インデックス
iFreeNEXT FANG+インデックス（毎月決算／予想分配金提示型）

  • 株価の変動（価格変動リスク・信用リスク）
  • 為替変動リスク
  • カントリー・リスク
  • 特定の銘柄への集中投資リスク
  • その他（解約申込みに伴うリスク等）

※基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。

※くわしくは「投資信託説明書（交付目論見書）」の「投資リスク」をご覧ください。

ファンドの費用

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くわしくは、｢投資信託説明書（交付目論見書）｣をご覧ください。

iFreeNEXT FANG+インデックス
iFreeNEXT FANG+インデックス（毎月決算／予想分配金提示型）

【お客さまが直接的に負担する費用】

購入時手数料

販売会社が別に定める率

※徴収している販売会社はありません。

信託財産留保額

ありません。

【お客さまが信託財産で間接的に負担する費用】

運用管理費用（信託報酬）

運用管理費用の総額は、日々の信託財産の純資産総額に対して年率0.7755％（税込）

その他の費用・手数料

監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料、先物取引・オプション取引等に要する費用、資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきます。
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※購入時手数料について、くわしくは販売会社にお問合わせください。

※手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。また、上場投資信託証券は市場価格により取引されており、費用を表示することができません。

大和アセットマネジメントでは、
毎月分配型のファンドを、
次の方にふさわしい
運用商品と考えています。

  • 年金の補完などを目的として、定期的に資産を取り崩すニーズがある方。
  • 以下の分配金の仕組みを理解し、投資信託の運用を続けながら分配金を毎月受け取りたい方。
  • ファンドの購入価額や運用状況によっては、分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。
    （複利効果を重視して長期的な資産形成をお考えの方には、毎月分配型のファンドは適していません。）
  • 分配金は計算期間中の収益を超えて支払われることがあり、分配金の水準は必ずしもファンドの収益率を示すものではありません。

収益分配金に関する留意事項

  • 分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
  • 分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。
    その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
  • 投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部または全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。
    ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。