毎年3月と9月に
定期的な分配をめざします
投資対象債券の価格と利回り
超長期国債
（償還日 2045/9/20）
クーポンレート（表面利率）：2.7%
-
利回り
（年率・単利）2.97%
-
債券価格
96.63円
当債券は、償還日に100円で償還されます。
2025年12月19日時点
- 上記は、当ファンドが投資対象とする第194回20年利付国債（2045年9月20日償還）の情報を基に作成したものであり、当ファンドのパフォーマンスとは異なります。また当ファンドの元本の安全性および将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。
（出所）大和アセットマネジメント
大和アセットマネジメントからのメッセージ
iFreeHOLDは
「債券投資をもっと自由に。」
をコンセプトに、
「最後まで1つの債券を保有し続けるシンプルな投資戦略。」
を掲げるシリーズです。
当シリーズへの投資を通じて、
小口で債券への投資が可能となります。
“iFreeHOLD 日本国債2045
（3・9月定期分配型）”は、
設定時点で残存期間が
約20年の超長期国債1銘柄を継続保有することによる
リターンの提供をめざすファンド＊です。
わが国の超長期国債へ
手軽に投資いただける機会をご提供したい、
という思いを込めて設定いたしました。
当ファンドは、投資する日本国債が
償還日に額面100円で
償還される仕組みであるため、
ファンド購入時の国債購入価格と
クーポンレート（表面利率）から、
ファンドの償還時まで投資した場合のおおよそのリターンを予想することができます。
また、当ファンドでは、
投資対象となる日本国債の
利金（クーポン）を原資として
毎年３月と９月の決算時に
収益の分配をめざすのが特徴です。
2025年12月
- ただし、市場環境等によっては、保有しているわが国の固定利付国債より残存期間が短い別のわが国の固定利付国債に投資することがあります。
- 分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定します。あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。分配金が支払われない場合もあります。
日本国債2045
（3・9月定期分配型）のポイント
毎年3・9月に
分配金が期待できる
国が発行・保証する日本国債は、信用度が高く、為替リスクもありません。また購入時点で償還まで保有した場合の利回りを予想することができます。
日本国債の利金（クーポン）は、発行時の金利水準によって決定されます。当ファンドでは、投資する日本国債から得られる利金（クーポン）を原資に、年２回（3・9月）決算時に収益分配方針に基づいて収益の分配を行ないます。
※初回決算日は、2026年9月25日（休業日の場合翌営業日）です。
定期的な利金（クーポン）収入を原資に分配を行います
- 上記はイメージです。
- 国債の利金は、原則として年2回、半年ごとに支払われます。
- 当ファンドでは利金から経費等を控除した額が分配対象額となります。
- 分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定します。あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。分配金が支払われない場合もあります。
（出所）大和アセットマネジメント作成
購入価格と利回りに注目
債券は、償還日まで価格変動しますが、償還日には額面（100円）で償還されます。
利回りは、債券の購入価格とクーポンレート（表面利率）によって決まります。同じ債券でも額面（100円）より高く購入すると、100円で償還されるため利回りは低くなり、額面（100円）より安く購入すると利回りは高くなります。
ファンド購入時には、投資対象債券の利回りが重要な指標となるので、詳細はこちらをご参照ください。
償還までの債券価格の値動き（イメージ）
- 上記はイメージです。
- ファンドから投資する場合、信託報酬などのコストがかかる点にはご留意ください。
（出所）大和アセットマネジメント作成
（ご参考）債券の利回りについて
- クーポンレート（表面利率）
- 債券の額面に対して毎年受け取る利金の割合
- 利回り
- 実際に投資した金額に対する収益率
購入価格によって変化する債券の利回り
- 上記はイメージです。
- 償還までの期間は、債券価格は変動するため投資元本を下回る可能性があります。
（出所）大和アセットマネジメント作成
信託財産留保額
（0.05%）について
iFreeHOLD 日本国債2045（3・9月定期分配型）はファンドの売却・換金時に信託財産留保額（0.05%）を設定しています。
これは解約時に発生するコスト（売買手数料等）をファンド全体ではなく解約者自身に負担して頂くことで、残存する投資家に不利益が生じるのを防ぐ仕組みです。信託財産留保額はファンド内に留保され運用資金として活用されます。委託会社や販売会社が徴収するものではありません。
